MASAK kimlik tespiti eşiğini 370 bin liraya yükseltti

Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliği Resmi Gazete'de yayımlanarak 7 Ekim 2026 itibarıyla yürürlüğe girdi. Düzenlemeyle kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamındaki parasal eşikler güncellendi.

Kimlik tespiti sınırı iki katına çıktı

Yeni düzenlemeyle müşteriden kimlik bilgisi alınması zorunlu olan işlem tutarı, en son 14 Ocak 2023'te belirlenen 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan eşik ise 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. Her iki kalemde de sınır iki katına çıkarılmış oldu.

İmza zorunluluğu kaldırıldı

Değişiklik yalnızca parasal eşiklerle sınırlı kalmadı. Daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerinde, kimliklerinin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle teyit edilebildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu da ortadan kaldırıldı.

Yükümlü grupların ihtiyaçları gözetildi

MASAK'ın açıklamasına göre eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden belirlendi. Söz konusu yükümlülükler; bankalar, aracı kurumlar, sigorta şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi finansal kuruluşları kapsıyor. Düzenleme, müşterinin tanınması yükümlülüğü çerçevesinde uygulanan denetim mekanizmalarının güncel ekonomik koşullara uyarlanması amacıyla hayata geçirildi.